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节前当心“钱袋子”被人惦记

这些新近发生的金融诈骗典型案例提醒您

2019-01-25 16:20 申博在线游戏

摘要:金山网讯 岁末年初,正值金融诈骗高峰,讲述典型案例,提升市民识骗、防骗能力,注意保护好自己“钱袋子”。

金山网讯  节前,跑银行的人开始增多,办理较多的业务当属转账汇款、存取款。为了提升市民账户安全意识,往往会在办理业务期间询问一些问题,被多位市民感觉“多余”的问题,却拦截了多起银行渠道的金融诈骗案件,让这些涉案市民及时止损,避免了资金损失。岁末年初,正值金融诈骗高峰,为大家讲述一些新近发生的典型案例,提升市民识骗、防骗能力,注意保护好自己“钱袋子”。

狸猫换太子 一转眼20张人民币全变成假币

日前,60多岁的张女士到一家银行的丁卯桥支行,想要办理存钱业务。银行工作人员接到她递过来的一沓纸币后,经过核验,发现这20张纸币均为假币。这些假币有的正反面油墨颜色偏浅色,有的面额数字上的变色油墨不会随角度有变化,有的水印不清晰。根据相关规定,银行工作人员立即报警,在民警到来之前,工作人员与张女士沟通。原来,前一天有几名男子来到她家中,谎称供电局工人,在与张女士闲聊的过程中,希望能够换些整钱。没想到刚刚把钱换好,又一名男子说不用换,随即将钱还给了张女士便离开。没想到,第二天来银行存钱竟然成了假币。

随后,辖区派出所民警到达银行网点,向张女士和银行工作人员了解事情经过,现场做了详细的笔录并邀请张女士回派出所进行下一步调查。在她离开之前,银行工作人员对假币进行收缴,张女士也积极配合,表示不能让其他人受骗。

银行工作人员提醒市民,岁末年初往往是金融诈骗的高发期,一定要提高警惕注意保护好自己的资金及银行账户,遇到自己不确定的情况,第一时间向银行问询或报警,以免出现损失。

办银行卡给别人用 当心带来不必要的麻烦

日前,三名女子结伴来到一家银行润州高资支行,要求开立借记卡、手机银行并配备口令牌。银行工作人员询问办理用途时,其中一名女子声称自己从事船舶经商,需配备口令牌满足大额资金转账需求。同时表示另两名女子是家里亲戚,同在船上工作。

了解这样的情况后,该工作人员帮助他们办理该业务。办理过程中,该工作人员发现申请业务的手机号码都是新办的,而且想设立同样的借记卡密码。此时,这位工作人员对于这三人开卡真实用途表示怀疑。该工作人员随即告知银行卡、手机银行只能本人持有并使用,以及出借他人使用潜在的法律风险性。其中两名女子对于此项业务办理表现迟疑,但另一名女子仍坚持开卡。见此状况,该工作人员及网点相关负责人再次劝说这两名女子,并讲述不法分子利用他人个人信息从事非法倒卖银行卡等案例。这两名女子意识到办卡给他人使用的风险性,表示不再办理。同行的那名女子说服不了两人,便也放弃了开卡,一同离开了网点。

业内人士提醒市民,除了养成良好的用卡习惯,还要注意保护好个人信息,如果他人利用自己的信息办理金融业务,会给自己带来损失和不必要的麻烦的。日常生活中,市民应该妥善保管账号、密码和网上银行网盾,不要相信任何套取账号、网盾和密码的行为,更不要轻易向他人透露身份证件号码、账号、密码等个人信息。

信用卡提高额度 要提供卡号、密码、安全码?

日前,张先生到一家银行营业网点咨询信用卡申请业务,表示自己收到一条短信,对方让他到附近网点申请信用卡。银行工作人员整理张先生带来的相关材料时,发现他缺少收入证明。张先生立即表示微信上与其联系的“银行工作人员”称不需要提供这样的证明材料,只需提供身份证及签字即可。对此,该工作人员心生警觉,与张先生进一步沟通了解情况。

原来,张先生是在一位朋友的推荐下通过微信添加了该行的“王经理”为好友,“王经理”向其发送了多家银行的信用卡网申渠道二维码,称同时申请多家银行信用卡可提高申卡成功率。此外,“王经理”还向他“许诺”成功办卡后提供卡号、密码、安全码即可为其申请调高信用额度至10万元。随后,在“王经理”的指示下,张先生通过多家银行网申渠道提交了申请,且已接到一家银行的办卡核实电话。

了解事情来龙去脉后,该工作人员多方联系求证,并结合张先生办卡过程中的诸多异常之处,确认这是一起典型的诈骗案例。“王经理”冒充银行工作人员身份诱骗张先生在多家银行办理信用卡,待银行审核通过发卡后,再以帮助提升信用卡额度为由骗取身份及信用卡等个人重要信息,从而实施盗取账户资金。庆幸的是张先生填写的工作单位和地址信息是虚假信息,且及时被发卡行识破并阻拦,没有进一步泄露真实身份及卡信息,避免了后续被诈骗风险。听到银行工作人员的一番讲解后,张先生幡然醒悟,表示今后一定会通过官方渠道办理金融业务。

业内人士表示,年底面对紧张的资金流,应该选择正规渠道申请信用贷款等资金,同时如果是信用卡,其安全码、密码等重要信息不能告诉任何人,以免因一时疏忽而让自己遭受损失。

一个陌生来电 差点给“领导”转账4万元

日前,杨先生匆匆来到一家银行营业厅堂里要求撤销在ATM上办理的转账业务,并重新以现金方式存入一个账户中。银行工作人员询问其存款用途,他随口说借朋友应急。经过进一步追问,原来前一天晚上,杨先生接到一个陌生来电,对方一上来就直呼其名,杨先生便以为是近日与其有业务往来的刘经理,顺口问对方是否为刘经理,对方应声“是”后与杨先生继续攀谈起来。

次日上午,这位“刘经理”再次致电杨先生,称此次的生意需要某领导同意才能做成,故需给领导送礼打通关系,但自己不方便转账,让杨先生先存4万元到该领导银行卡中,事后归还。一心想把生意做成的杨先生便不假思索地按对方要求通过ATM向“领导”账户进行转账。但ATM机转账要24小时才能到账,“刘经理”便让杨先生到银行撤销ATM转账并取款后以现金存入。

了解事情原委后,银行工作人员意识到这是一起典型的电信诈骗,立即陪同杨先生到ATM进行转账撤销操作,劝说其暂缓办理存现业务。但杨先生怕耽误生意坚持要求存现,该工作人员便耐心向他解释此类电信诈骗的作案手法,并提示“妥善保管银行卡,切勿轻信陌生电话,不要给陌生人打款”。为让杨先生安心,该工作人员建议他使用手机里此前留存的刘经理电话号码进行核实,真正的刘经理表示根本不知此事,这时杨先生才发觉自己被骗了。

业内人士表示,任何情况下,遇到转账汇款请求时,一定要多加核实,一般情况下,多一道核实流程会让自己多一道账户安全的防线。(宋娜)

责任编辑:包建华

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